【ウェルスナビ】コロナショックの真っ最中の実績-’20/4/4

【ウェルスナビ】コロナショックの真っ最中の実績-’20年4月4日 ウェルスナビの実績公開
【ウェルスナビ】コロナショックの真っ最中の実績-’20年4月4日

ロボアドバイザー による自動積立サービス『WealthNaviウェルスナビ )」での運用実績,2020年4月も公開していきます!

 

前回が2020年1月だったので,3カ月後の実績になります。

 

といったものの,公開するのが辛いほどの状況ですよ💦

 

運用を始めて28ヶ月(2年と4カ月)が経過して,前回の実績(2020年初め)までは順調だったのです。

 

新型コロナウィルスは怖いもので,影響が少ないとされるウェルスナビのような『積立て型の投資信託』にも直撃しました。

 

FXと違ってウェルスナビにはロスカットはないので,まだ慌てずに待ち続けることができますが,それでも不安ですよね。

コロナショックでロスカットを2発喰らいましたけど。(´・ω・`)
コロナショックの真っ最中、見事にロスカットを喰らった件について正直に報告いたします。『為替の野郎!氏ねッ!!コロナも氏ねっ!』くらいしか思っていないので全然大丈夫です( ˙-˙ ) 激痛が痛いですけど、全然大丈夫!。。。じゃありませんね。。(;▽;)

 

ウェルスナビのCEOの柴山さんから,新型コロナの影響を受けてビデオメッセージが出されていますので,一息つきたい方はどうぞ。

 

 

コロナショックにもめげずに,実績を公開していきます。

 

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ウェルスナビ (WealthNavi) の設定やスタンス

ウェルスナビの実績報告に入る前に,いつものおさらいです。

 

ウェルスナビ ( WealthNavi )に取り組む目的

我々の世代は,納めた年金よりも,もらえる年金の方が少ない世代です。年金を支払ってくれる側、つまり支える側の人数が、受給する側よりもどんどん少なくなって行くのですから、そりゃあそうなりますよね。

(モーニングスターという企業のWebページで,年金簡易シミュレーションができます)

 

年金(企業年金や国民年金)に加えて,プラスαの資産を老後に確保するために,

ウェルスナビを使って年金づくりの一助にする

というのが僕の狙いです。

 

自動で積み立ててくれるのは,忙しい企業人にとって,すごくありがたいことです。

 

節約できた時間を、他のブログ記事の執筆や投資活動に当てているのが現状です。

 

時間は貴重ですからね。

 

節約できるところはきっちり節約していきたいと思っています。

 

リスク許容度

ウェルスナビ ( WealthNavi )をダウンロードして設定を進めると,リスク許容度を測る質問に答えることになります。

 

僕のリスク許容度は3です。

 

投資額はそれほど大きくないので、投資としてある程度のリスクをかけてリターンを狙っていきたいなと思っています。

 

積立額

月に10,000円の積立額です。

 

運用開始してからしばらくは追加の積立を行なわず,2018年10月から月10,000円を積み立てるようになりました。

 

30年間,運用と積立てを行うことで値上がりと複利効果を期待して600万円を作ることが目標です。

 

ウェルスナビ | ナビゲーション機能でおすすめ積立設定を解説!
ウェルスナビで積み立てる際,「設定をどうしよう?」って思いませんか?今回は,ウェルスナビのナビゲーション機能を使い倒して,おすすめ設定の導き出しました。力技です。500万円,1,000万円を貯めるためのおすすめ設定を記事にしたので,読んでいただけたら嬉しいです!

 

実績と考察

総資産額の推移

新型コロナの影響が直撃しました!

 

総資産額についてみてみます。

 

  • 日本円ベース
ウェルスナビ-総資産額-日本円-20200404

ウェルスナビ-総資産額-日本円-20200404

 

日本円ベースでは、前回の利益が+22560円だったのに対して今回は-30,166円になっているので、52,726円の減益となってしまいました。。

 

利率はー10%と過去最低を記(;´・ω・)

 

  • 米ドルベース
ウェルスナビ-総資産額-米ドル-20200404

ウェルスナビ-総資産額-米ドル-20200404

 

米ドルベースだと、前回の利益が+$239.01だったのに対して今回はー$223.07となっているので、$462.08の減益となりました。。(´;ω;`)

 

利率もー8.52%と過去最低です。

 

ポートフォリオ

資産ポートフォリオを見てみましょう。

 

  • 日本円ベース
ウェルスナビ-ポートフォリオ-日本円-20200404

ウェルスナビ-ポートフォリオ-日本円-20200404

久しぶりに見ましたよ,この真っ赤っかな画面。。。

 

辛うじて,米国債券と金が浮上してくれているので,全滅は免れています。

 

ウェルスナビの巧さがポートフォリオに現れているのだと思いますが,さすがにダメージはでかいですね。

 

  • 米ドルベース
ウェルスナビ-ポートフォリオ-米ドル-20200404

ウェルスナビ-ポートフォリオ-米ドル-20200404

 

米ドルについても,全滅を免れていますね!

 

ちょっとだけポジティブになれてきました。

 

未曾有の大災害・新型コロナウィルスに対しても,全滅を免れて運用を継続するウェルスナビ。

 

心強いです。

 

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コロナショックに耐えるための勇気づけ

ポジティブになって運用継続のモチベーションを高めるために,

ドルコスト平均法

を信じます。

 

新型コロナウィルスでETFの価額が低下していますが,定額積立て派にとっては『今までと同じ積立て額で今までよりもたくさん買えるタイミング』でもあります。

 

年単位の長い目で見たら,米国市場は必ず回復しますので,そのときは『コロナショックのときに安くたくさん買ったETF』の価額が上昇して,資産全体に利益をもたらすはずです。

 

待ちましょう!

 

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おわりに

ウェルスナビ (WealthNavi) の運用28カ月目の実績は以上です。

 

前回の記事では以下の言葉で締めくくりました。

 

普段、悪いことがあった時に自分に言い聞かせている「いい時もあれば悪い時もある」という言葉が突き刺さります(*´Д`*)

 

言霊なのか,現実化しちゃいましたね~『悪い時』が!

 

慌てずに,淡々と積み立てて,資産を積み上げていきます。

 

また3カ月後に。

 

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ロボアドバイザーを利用した投資サービス・ウェルスナビの徹底レビュー記事です。皆さんが十分な予備知識を持ったうえでウェルスナビが良いものかどうかを判断するために,伝えきります!あらゆる情報を盛りだくさんに載せましたので,ご一読いただけたら嬉しいです^^

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