ロボアドバイザー による自動積立サービス『WealthNavi（ ウェルスナビ ）」での運用実績，2020年4月も公開していきます！
前回が2020年1月だったので，3カ月後の実績になります。
といったものの，公開するのが辛いほどの状況ですよ💦
運用を始めて28ヶ月（2年と4カ月）が経過して，前回の実績（2020年初め）までは順調だったのです。
新型コロナウィルスは怖いもので，影響が少ないとされるウェルスナビのような『積立て型の投資信託』にも直撃しました。
FXと違ってウェルスナビにはロスカットはないので，まだ慌てずに待ち続けることができますが，それでも不安ですよね。
ウェルスナビのCEOの柴山さんから，新型コロナの影響を受けてビデオメッセージが出されていますので，一息つきたい方はどうぞ。
コロナショックにもめげずに，実績を公開していきます。
ウェルスナビ (WealthNavi) の設定やスタンス
ウェルスナビの実績報告に入る前に，いつものおさらいです。
ウェルスナビ ( WealthNavi )に取り組む目的
我々の世代は，納めた年金よりも，もらえる年金の方が少ない世代です。年金を支払ってくれる側、つまり支える側の人数が、受給する側よりもどんどん少なくなって行くのですから、そりゃあそうなりますよね。
（三井住友銀行のWebページで，年金簡易シミュレーションができます）
年金（企業年金や国民年金）に加えて，プラスαの資産を老後に確保するために，
ウェルスナビを使って年金づくりの一助にする
というのが僕の狙いです。
自動で積み立ててくれるのは，忙しい企業人にとって，すごくありがたいことです。
節約できた時間を、他のブログ記事の執筆や投資活動に当てているのが現状です。
時間は貴重ですからね。
節約できるところはきっちり節約していきたいと思っています。
リスク許容度
ウェルスナビ ( WealthNavi )をダウンロードして設定を進めると，リスク許容度を測る質問に答えることになります。
僕のリスク許容度は3です。
投資額はそれほど大きくないので、投資としてある程度のリスクをかけてリターンを狙っていきたいなと思っています。
積立額
月に10,000円の積立額です。
運用開始してからしばらくは追加の積立を行なわず，2018年10月から月10,000円を積み立てるようになりました。
30年間，運用と積立てを行うことで，値上がりと複利効果を期待して600万円を作ることが目標です。
実績と考察
総資産額の推移
新型コロナの影響が直撃しました！
総資産額についてみてみます。
- 日本円ベース
ウェルスナビ-総資産額-日本円-20200404
日本円ベースでは、前回の利益が＋22560円だったのに対して今回は－30,166円になっているので、52,726円の減益となってしまいました。。
利率はー10%と過去最低を記(;´･ω･)
- 米ドルベース
ウェルスナビ-総資産額-米ドル-20200404
米ドルベースだと、前回の利益が＋$239.01だったのに対して今回はー$223.07となっているので、$462.08の減益となりました。。(´;ω;｀)
利率もー8.52%と過去最低です。
ポートフォリオ
資産のポートフォリオを見てみましょう。
- 日本円ベース
ウェルスナビ-ポートフォリオ-日本円-20200404
久しぶりに見ましたよ，この真っ赤っかな画面。。。
辛うじて，米国債券と金が浮上してくれているので，全滅は免れています。
ウェルスナビの巧さがポートフォリオに現れているのだと思いますが，さすがにダメージはでかいですね。
- 米ドルベース
ウェルスナビ-ポートフォリオ-米ドル-20200404
米ドルについても，全滅を免れていますね！
ちょっとだけポジティブになれてきました。
未曾有の大災害・新型コロナウィルスに対しても，全滅を免れて運用を継続するウェルスナビ。
心強いです。
コロナショックに耐えるための勇気づけ
ポジティブになって運用継続のモチベーションを高めるために，
ドルコスト平均法
を信じます。
新型コロナウィルスでETFの価額が低下していますが，定額積立て派にとっては『今までと同じ積立て額で今までよりもたくさん買えるタイミング』でもあります。
年単位の長い目で見たら，米国市場は必ず回復しますので，そのときは『コロナショックのときに安くたくさん買ったETF』の価額が上昇して，資産全体に利益をもたらすはずです。
待ちましょう！
おわりに
ウェルスナビ (WealthNavi) の運用28カ月目の実績は以上です。
前回の記事では以下の言葉で締めくくりました。
言霊なのか，現実化しちゃいましたね～『悪い時』が！
慌てずに，淡々と積み立てて，資産を積み上げていきます。
また3カ月後に。
コメント