ロボアドバイザー による自動積立サービス「WealthNavi（ ウェルスナビ ）」での運用実績，2020年1月も公開していきます！
前回は、フィットネスボクササイズ→銀座ドトールという流れで、朝のゆったりとしたカフェで書いていましたが、今回はバタバタとしたお昼の東京駅構内から。
運用を始めて25ヶ月が経過しました。
2年間を越えたわけですね。
どこかで利確をせねばと思っています。
含み益は確定しないと利益にならないことを肝に銘じます。
さて、ウェルスナビ の実績報告をしていきます。
ウェルスナビ (WealthNavi) の設定やスタンス
ウェルスナビの実績報告に入る前に，いつものおさらいです。
ウェルスナビ ( WealthNavi )に取り組む目的
我々の世代は，納めた年金よりも，もらえる年金の方が少ない世代です。年金を支払ってくれる側、つまり支える側の人数が、受給する側よりもどんどん少なくなって行くのですから、そりゃあそうなりますよね。
（モーニングスターという企業のWebページで，年金簡易シミュレーションができます）
年金（企業年金や国民年金）に加えて，プラスαの資産を老後に確保するために，
ウェルスナビを使って年金づくりの一助にする
というのが僕の狙いです。
自動で積み立ててくれるのは，忙しい企業人にとって，すごくありがたいことです。
節約できた時間を、他のブログ記事の執筆や投資活動に当てているのが現状です。
時間は貴重ですからね。
節約できるところはきっちり節約していきたいと思っています。
リスク許容度
ウェルスナビ ( WealthNavi )をダウンロードして設定を進めると，リスク許容度を測る質問に答えることになります。
僕のリスク許容度は3です。
投資額はそれほど大きくないので、投資としてある程度のリスクをかけてリターンを狙っていきたいなと思っています。
積立額
月に10,000円の積立額です。
運用開始してからしばらくは追加の積立を行なわず，2018年10月から月10,000円を積み立てるようになりました。
30年間，運用と積立てを行うことで，値上がりと複利効果を期待して600万円を作ることが目標です。
実績と考察
総資産額の推移
運用の成果は伸び続けて、利率も改善し続けています。
総資産額についてみると，日本円ベースでは、前回の利益が＋16542円だったのに対して今回は＋22560円になっているので、6018円の増益となりました！！
利率からすると，前回は+6.62%で今回は+8.68%なので、2.06%の改善です！
米ドルベースだと、前回の利益が＋$191.29だったのに対して今回は＋$239.01となっているので、$47.72の増益となりました！！
利率からすると，前回は+8.51%で今回は+10.21%なので，1.7%の改善となりました。
ドルコスト平均法から考えると、ファンドの価額が高くなっている今は、買えるファンドの単位が少ないです。
あまり買えていない感が残念ですが、高い価額でたくさん買うと、価額が下がったときの損失も大きくなります。
なので、やはりドルコスト平均法はリスクを抑えてくれますね〜。
下のスクショ画面の見方は以下の通りです。
- 水色に塗られた部分：累積の投資額
- 濃い青で描かれた線：保有商品の合計価値
- 緑色の丸い点：月1万円の積立てタイミング
濃い青色の部分の面積が大きいほど、利益が大きいです。
真っ青になっていくのを見ていたいですね＾＾
【日本円】
ウェルスナビ-実績の報告-資産残高-20200111
【米ドル】
ウェルスナビ-実績の報告-資産残高-米ドル-20200111
ポートフォリオ
資産のポートフォリオを見てみましょう。
先月に引き続き、
すべての資産クラスが黒字！
をキープできました！
最も大きな利益を出しているのは、米国株（VTI）です。
トランプさんて、短期的には何だかんだ言っても経済に貢献しているのかなぁ、なんて思えてくるから不思議です。
【日本円】
ウェルスナビ-実績の報告-ポートフォリオ-日本円-20200111
【米ドル】
ウェルスナビ-実績の報告-ポートフォリオ-米ドル-20200111
おわりに
ウェルスナビ (WealthNavi) の運用25カ月目の実績は以上です。
最高益を更新し続けていますが、ちょっと不安でもあります。
普段、悪いことがあった時に自分に言い聞かせている「いい時もあれば悪い時もある」という言葉が突き刺さります(*´Д｀*)
利益が出ているうちに利確をして、「含み益」を「確定利益」に変えていこうと思います。
コメント
[…] 運用を始めて28ヶ月（2年と4カ月）が経過して，前回の実績（2020年初め）までは順調だったのです。 […]