ウェルスナビ を30代サラリーマンが始めて23ヶ月目の実績を公開-’19/11/09

ウェルスナビ-実績の報告-20191109 ウェルスナビの実績公開
ウェルスナビ-実績の報告-20191109

ロボアドバイザー による自動積立サービス「WealthNavi( ウェルスナビ )」での運用実績,2019年11月も公開していきます!

 

前回は台風19号の猛威について触れました。

しかし、この事実をご存知でしょうか?

 

台風23号!

 

しかも、

 

2019年の最強クラス!!!?

 

もう11月ですよ?

少し寒いんですよ?

15号、19号に続き、3度目の正直ですか?

 

と、悲観に暮れる必要はなさそうです。

小笠原諸島の南側で、東に方向転換して去って行きました(^∇^)

今年最強の猛烈台風23号、早々と転向へ(杉江勇次) - Yahoo!ニュース
台風23号は最大瞬間風速85メートルという今年最強の台風へ発達しています。現在、小笠原の南東海上へ北上してきましたが、どうやら間もなく北東へ転向し、週末にかけて、日本列島からは遠ざかる予想です。

例年通りなら、もう台風が上陸することはないと思いますが、それはあくまで例年通りなら、という仮定のもとで言えることです。

「例年以上」が続いている状況では、「例年」をあてにする事はできません。

引き続き、ご注意を。。。

 

さて、ウェルスナビ の実績報告をしていきます。

 

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ウェルスナビ (WealthNavi) の設定やスタンス

ウェルスナビの実績報告に入る前に,いつものおさらいです。

 

ウェルスナビ ( WealthNavi )に取り組む目的

我々の世代は,納めた年金よりも,もらえる年金の方が少ない世代です。年金を支払ってくれる側、つまり支える側の人数が、受給する側よりもどんどん少なくなって行くのですから、そりゃあそうなりますよね。

(三井住友銀行のWebページで,年金簡易シミュレーションができます)

 

年金(企業年金や国民年金)に加えて,プラスαの資産を老後に確保するために,

ウェルスナビを使って年金づくりの一助にする

というのが僕の狙いです。

 

自動で積み立ててくれるのは,忙しい企業人にとって,すごくありがたいことです。

節約できた時間を、他のブログ記事の執筆や投資活動に当てているのが現状です。

時間は貴重ですからね。

節約できるところはきっちり節約していきたいと思っています。

 

リスク許容度

ウェルスナビ ( WealthNavi )をダウンロードして設定を進めると,リスク許容度を測る質問に答えることになります。

僕のリスク許容度は3です。

投資額はそれほど大きくないので、投資としてある程度のリスクをかけてリターンを狙っていきたいなと思っています。

 

積立額

月に10,000円の積立額です。

運用開始してからしばらくは追加の積立を行なわず,2018年10月から月10,000円を積み立てるようになりました。

30年間,運用と積立てを行うことで値上がりと複利効果を期待して600万円を作ることが目標です。

 

実績と考察

総資産額の推移

運用結果は、大幅に改善しました!

 

総資産額についてみると,日本円ベースでは、前回の利益が+5970円だったのに対して今回は+11879円になっているので、5909円の増益となりました!!

利率からすると,前回は+2.60%で今回は+4.95%なので,2倍近くの躍進です!

 

米ドルベースだと、前回の利益が+110.26$だったのに対して今回は+151.14$となっているので、40.88$の増益となりました!!

利率からすると,前回は+5.34%で今回は+7.01%なので,1.67%の改善です!

 

減益を経験していた頃、つまり、ファンドの価額が低かった頃に、定額積立でファンドをより多く買えていたことが、今の増益に繋がっています。

安くファンドをたくさん買えたのなら、ファンドの価額が上昇すれば、全体としての利益もより多くなりますもんね。

ドルコスト平均法の恩恵を受けているわけです。

ウェルスナビ の実績が大幅に回復!

ウェルスナビ の実績が大幅に回復!

 

下のスクショ画面の見方は以下の通りです。

  • 水色に塗られた部分:累積の投資額
  • 濃い青で描かれた線:保有商品の合計価値
  • 緑色の丸い点:月1万円の積立てタイミング

 

【日本円】

ウェルスナビ-運用実績-20191110-総資産額-日本円

ウェルスナビ-運用実績-20191110-総資産額-日本円q

 

【米ドル】

ウェルスナビ-運用実績-20191110-総資産額-米ドル

ウェルスナビ-運用実績-20191110-総資産額-米ドル

 

ポートフォリオ

資産ポートフォリオを見てみましょう。

ウェルスナビ を始めてから、初の、

すべての資産クラスが黒字!

となりました!

これまでは、

  • 日欧株(VEA)
  • 新興国株(VWO)

この2つのファンドだけはなかなか黒字になってくれませんでしたが、この度、晴れて黒字化してくれたのです!

新興国株(VWO)なんて60円の黒字ですが、赤字と黒字とでは、モチベーションに与える影響が天と地ほども違います。

単純に嬉しいです^^

 

【日本円】

ウェルスナビ-運用実績-20191110-ポートフォリオ-日本円

ウェルスナビ-運用実績-20191110-ポートフォリオ-日本円

 

【米ドル】

ウェルスナビ-運用実績-20191110-ポートフォリオ-米ドル

ウェルスナビ-運用実績-20191110-ポートフォリオ-米ドル

ウェルスナビのポートフォリオを全部解説
ウェルスナビは、複数のETFに対して、我々投資家の資金を配分して投資しています。やはり「どんな商品に投資しているのか」くらいは知っておいた方がいいと思います。この記事では、投資商品の組み合わせ・配分である「ポートフォリオ」について、ウェルスナビの投資対象を全部説明しました。

 

おわりに

ウェルスナビ (WealthNavi) の運用23カ月目の実績は以上です。

今回はドルコスト平均法の恩恵をまともに受けて、すべての資産クラスで黒字になり、全体としても大きく収益が改善しました。

僕は今、カフェで穏やかな気分でこの記事を書いています。

あなたもよい週末を(^o^)/

カフェで穏やかな気分でウェルスナビ の実績記事を書く

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ウェルスナビ (WealthNavi)を徹底レビュー!ほったらかし投資に使えるか?
ロボアドバイザーを利用した投資サービス・ウェルスナビの徹底レビュー記事です。皆さんが十分な予備知識を持ったうえでウェルスナビが良いものかどうかを判断するために,伝えきります!あらゆる情報を盛りだくさんに載せましたので,ご一読いただけたら嬉しいです^^

 

キャンペーン情報も定期的に更新しているので、ぜひご利用ください。キャンペーンを利用する場合としない場合、メリットの差は明らかです。

ウェルスナビ (WealthNavi) のキャンペーン情報まとめ〜2019年11月時点
ロボアドバイザーによる自動の資産運用サービス「ウェルスナビ (WealthNavi)」。2019年11月時点の3つのキャンペーン情報をまとめました。一番お得なやり方も計算してありますので,ぜひご覧ください^^ いつか始めるのであれば,お得なキャンペーン期間中に始めるのが吉だと思います。

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