ウェルスナビ を30代サラリーマンが始めて22ヶ月目の実績を公開-’19/10/12

ウェルスナビ-実績の報告-20191012 ウェルスナビの実績公開
ウェルスナビ-実績の報告-20191012

ロボアドバイザー による自動積立サービス「WealthNavi( ウェルスナビ )」での運用実績,2019年10月も公開していきます!

 

台風19号が猛威を振るっていますが,あなたのところは大丈夫ですか?

稀に見る規模の台風だと言われています。

さきほど,東京で地震もありました。

災害のテーマパーク・ニッポンですよ,ほんと。。。

 

台風は,海から供給される水蒸気でパワーを得ます。

海水温が高くなると蒸発量が増えるので,台風がパワーアップします。

温暖化と海水温上昇は直接的に関係ないかも知れませんが,少しは関係しているでしょう。

とすれば,このまま温暖化が進んで海水温が上昇する傾向が続く限り,

台風の規模は強大になっていきます。

何の変哲もない,自然科学です。

 

日本は覚悟しなければならないでしょう。

これからは,どんどん台風の強さが増していきますよ。

温暖化により,台風の強度は増すばかり

typhoon-1650677_960_720温暖化により,台風の強度は増すばかり

 

さて、雑談はこの程度にして,ウェルスナビ の実績報告をしていきます。

 

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ウェルスナビ (WealthNavi) の設定やスタンス

ウェルスナビの実績報告に入る前に,おさらいです。

 

ウェルスナビ ( WealthNavi )に取り組む目的

我々の世代は,納めた年金よりも,もらえる年金の方が少ない世代です。年金を支払ってくれる側、つまり支える側の人数が、受給する側よりもどんどん少なくなって行くのですから、そりゃあそうなりますよね。

(三井住友銀行のWebページで,年金簡易シミュレーションができます)

 

年金(企業年金や国民年金)に加えて,プラスαの資産を老後に確保するために,ウェルスナビを使って年金づくりの一助にする、というのが僕の狙いです。

自動で積み立ててくれるのは,忙しい企業人にとって,すごくありがたいことです。

節約できた時間を、他のブログ記事の執筆や投資活動に当てているのが現状です。

時間は貴重ですからね。

節約できるところはきっちり節約していきたいと思っています。

 

リスク許容度

ウェルスナビ ( WealthNavi )をダウンロードして設定を進めると,リスク許容度を測る質問に答えることになります。

僕のリスク許容度は3です。

投資額はそれほど大きくないので、投資としてある程度のリスクをかけてリターンを狙っていきたいなと思っています。

 

積立額

月に10,000円の積立額です。

運用開始してからしばらくは追加の積立を行なわず,2018年10月から月10,000円を積み立てるようになりました。

30年間,運用と積立てを行うことで値上がりと複利効果を期待して600万円を作ることが目標です。

 

実績と考察

総資産額の推移

運用結果は、ほぼ横ばいでした!

 

総資産額についてみると,日本円ベースでは、前回の利益が+5850円だったのに対して今回は+5970円になっているので、120円の増益となりました!!

利率からすると,前回は+2.66%で今回は+2.60%なので,微妙~に減益です。

 

米ドルベースだと、前回の利益が+117.44$だったのに対して今回は+110.26$となっているので、7.18$の減益となってしまいました!!

利率からすると,前回は+5.96%で今回は+5.34%なので,やはり減益です。

まぁ,減益ということは,ファンドの価額が下がっていることを意味します。

価額が低いときにファンドを買えると考えれば,ファンド価額が回復するとその分利益が積みあがりますよね。

長期的な積立てでは,このようにポジティブに考えていきます。

 

下のスクショ画面の見方は以下の通りです。

  • 水色に塗られた部分:累積の投資額
  • 濃い青で描かれた線:保有商品の合計価値
  • 緑色の丸い点:月1万円の積立てタイミング

 

【日本円】

ウェルスナビ-運用実績-20191012-総資産額-日本円

ウェルスナビ-運用実績-20191012-総資産額-日本円

 

【米ドル】

ウェルスナビ-運用実績-20191012-総資産額-米ドル

ウェルスナビ-運用実績-20191012-総資産額-米ドル

 

ポートフォリオ

資産ポートフォリオを見てみましょう。

日本円ベースでは,日欧株(VEA)及び新興国株(VWO)がマイナスになっています。

これは先月も同様です。

良い良い。

安いうちに買えると考えます。

 

【日本円】

ウェルスナビ-運用実績-20191012-ポートフォリオ-日本円

ウェルスナビ-運用実績-20191012-ポートフォリオ-日本円

 

【米ドル】

ウェルスナビ-運用実績-20191012-ポートフォリオ-米ドル

ウェルスナビ-運用実績-20191012-ポートフォリオ-米ドル

 

ウェルスナビのポートフォリオを全部解説
ウェルスナビは、複数のETFに対して、我々投資家の資金を配分して投資しています。やはり「どんな商品に投資しているのか」くらいは知っておいた方がいいと思います。この記事では、投資商品の組み合わせ・配分である「ポートフォリオ」について、ウェルスナビの投資対象を全部説明しました。

 

おわりに

ウェルスナビ (WealthNavi) の運用22カ月目の実績は以上です。

淡々と積み上げていく「積立て」というスタイルは,僕に合っていると思っています。

投資のスタイルは人それぞれですので,コツコツと低リスクで積み上げたい人には,ウェルスナビをおすすめします^^

ウェルスナビ (WealthNavi)を徹底レビュー!ほったらかし投資に使えるか?
ロボアドバイザーを利用した投資サービス・ウェルスナビの徹底レビュー記事です。皆さんが十分な予備知識を持ったうえでウェルスナビが良いものかどうかを判断するために,伝えきります!あらゆる情報を盛りだくさんに載せましたので,ご一読いただけたら嬉しいです^^

 

キャンペーン情報も定期的に更新しているので、ぜひご覧ください。キャンペーンを利用する場合としない場合、メリットの差は明らかです。

ウェルスナビ (WealthNavi) のキャンペーン情報まとめ〜2019年11月時点
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コメント

  1. […] 前回は台風19号の猛威について触れました。 […]

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