ウェルスナビ を30代サラリーマンが始めて19ヶ月目の実績を公開-’19/7/14

ウェルスナビ-実績-20190714 ウェルスナビ
ウェルスナビ-実績-20190714

ロボアドバイザー による自動積立サービス「WealthNavi( ウェルスナビ )」での運用実績,今回も公開していきます!

 

2019年も後半に入りましたね!

今年の梅雨,寒くないですか?!

寒い雨

寒い雨

 

日本気象協会のホームページを見ると,2019年の夏はそれほど熱くはならないようです。

去年が熱すぎたのでしょうね。

ただし,日本気象協会のホームページのグラフを見ると,どんどんと気温が上昇していることはわかりますね。

実際に,温暖化が進んでいるのですね。

 

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ウェルスナビ (WealthNavi) の設定やスタンス

ウェルスナビの実績報告に入る前に,おさらいです。

 

ウェルスナビ ( WealthNavi )に取り組む目的

我々の世代は,納めた年金よりも,もらえる年金の方が少ない世代です。年金を支払ってくれる側、つまり支える側の人数が、受給する側よりもどんどん少なくなって行くのですから、そりゃあそうなりますよね。

(モーニングスターという企業のWebページで,年金簡易シミュレーションができます)

 

年金(企業年金や国民年金)に加えて,プラスαの資産を老後に確保するために,ウェルスナビを使って年金づくりの一助にする、というのが僕の狙いです。

ほったらかし投資は、最近何かと話題の自動運転カーのように、楽ですからね(^^)

自動で積み立ててくれるのは,忙しい企業人にとって,すごくありがたいことです。

セーブできた時間を他のことに使えるので,実は相当お得なのでは。。と思っています。

現在は、セーブできた時間を他のブログ記事の執筆に当てているのが現状です。

 

リスク許容度

ウェルスナビ ( WealthNavi )をダウンロードして設定を進めると,リスク許容度を測る質問に答えることになります。

僕のリスク許容度は3です。

投資額はそれほど大きくないので、投資としてある程度のリスクをかけてリターンを狙っていきたいなと思っています。

 

積立額

月に10,000円の積立額です。

ただし,運用開始してからしばらくは追加の積立を行なわず,2018年10月から月10,000円を積み立てるようになりました。

30年間,運用と積立てを行うことで値上がりと複利効果を期待して600万円を作ることが目標です。

 

実績と考察

総資産額の推移

運用結果は、プラスに転じました!

先月の結果は以下の記事に書きましたが、マイナスでした。

プラスに転じるのは嬉しいものです。

ウェルスナビ を30代サラリーマンが始めて18ヶ月目の実績を公開-’19/6/8
ロボアドバイザーを使った自動積立サービス「ウェルスナビ (WealthNavi)」の実績報告記事です。運用開始から18か月目ですね。米中貿易戦争の影響か,円高のせいで日本円ベースの収益はマイナスです。米ドルベースではプラスを維持できています。淡々と,気長に積み立てていきたいと思います^^

 

前回の利益がー1,031円だったのに対して今回は+4,044円となっているので、5,075円の増益となりました!!

米中貿易戦争の影響が少しずつ薄れてきているのではないでしょうか。

「またいつものことでしょ」って感じで、狼少年みたいになってきていますもんね、米の国の一番偉い人は。

下のスクショ画面の見方は以下の通りです。

  • 水色に塗られた部分:累積の投資額
  • 濃い青で描かれた線:保有商品の合計価値
  • 緑色の丸い点:月1万円の積立てタイミング
ウェルスナビ-収支の実績-20190714

ウェルスナビ-収支の実績-20190714

 

ポートフォリオ

資産ポートフォリオを見てみましょう。

日本円ベースでは,日欧株(VEA),新興国株(VWO)及び米国債券(AGG)がマイナスになっています。

米国株(VTI)の伸びがマイナス分をカバーしてくれています。

 

ウェルスナビ-ポートフォリオ実績-20190714

ウェルスナビ-ポートフォリオ実績-20190714

ウェルスナビのポートフォリオを全部解説
ウェルスナビは、複数のETFに対して、我々投資家の資金を配分して投資しています。やはり「どんな商品に投資しているのか」くらいは知っておいた方がいいと思います。この記事では、投資商品の組み合わせ・配分である「ポートフォリオ」について、ウェルスナビの投資対象を全部説明しました。

 

おわりに

ウェルスナビ (WealthNavi) の運用19カ月目の実績は以上です。

前回から言及していますが、ドイツ銀行の破綻が個人的な目下の懸念です。

リーマン・ショック以上の金融危機が起きるだろうと言われています。

それも長い目で見たら一時的な出来事だと思うので、長期の積立にはわずかな影響にしかならないと思いますけどね^^

 

Kobol
Kobol

また一か月後に^^

ウェルスナビ (WealthNavi)を徹底レビュー!ほったらかし投資に使えるか?
ロボアドバイザーを利用した投資サービス・ウェルスナビの徹底レビュー記事です。皆さんが十分な予備知識を持ったうえでウェルスナビが良いものかどうかを判断するために,伝えきります!あらゆる情報を盛りだくさんに載せましたので,ご一読いただけたら嬉しいです^^
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