ウェルスナビ を30代サラリーマンが始めて18ヶ月目の実績を公開-’19/6/8

ウェルスナビ実績報告-20190608 ウェルスナビ
ウェルスナビ実績報告-20190608

ロボアドバイザー による自動積立サービス「WealthNavi( ウェルスナビ )」での運用実績,今回も公開していきます!

 

2019年も約半分が経過しました。

梅雨に入ったと思いますが,ジメジメとした雨天は少し気が滅入りますね。。。

しかし,梅雨の時期の雨がないと夏に水不足になってしまう地域もあるので,「恵みの雨」だと捉えたいですね。

幼い頃に地元で「渇水」を経験しましたが,あれは地味に辛い状態です。

梅雨に雨がたくさん降ってくれれば渇水も防げるというもの。

恵みの雨

恵みの雨

 

ですが。。。

今回の実績は。。。

「恵みの雨」というポジティブさとは逆の結果になってしまいましたorz

 

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ウェルスナビ (WealthNavi) の設定やスタンス

ウェルスナビの実績報告に入る前に,おさらいです。

 

ウェルスナビ ( WealthNavi )に取り組む目的

我々の世代は,納めた年金よりも,もらえる年金の方が少ない世代です。年金を支払ってくれる側、つまり支える側の人数が、受給する側よりもどんどん少なくなって行くのですから、そりゃあそうなりますよね。

(モーニングスターという企業のWebページで,年金簡易シミュレーションができます)

 

年金(企業年金や国民年金)に加えて,プラスαの資産を老後に確保するために,ウェルスナビを使って年金づくりの一助にする、というのが僕の狙いです。

ほったらかし投資は、最近何かと話題の自動運転カーのように、楽ですからね(^^)

自動で積み立ててくれるのは,忙しい企業人にとって,すごくありがたいことです。

セーブできた時間を他のことに使えるので,実は相当お得なのでは。。と思っています。

現在は、セーブできた時間を他のブログ記事の執筆に当てているのが現状です。

 

リスク許容度

ウェルスナビ ( WealthNavi )をダウンロードして設定を進めると,リスク許容度を測る質問に答えることになります。

僕のリスク許容度は3です。

投資額はそれほど大きくないので、投資としてある程度のリスクをかけてリターンを狙っていきたいなと思っています。

 

積立額

月に10,000円の積立額です。

ただし,運用開始してからしばらくは追加の積立を行なわず,2018年10月から月10,000円を積み立てるようになりました。

30年間,運用と積立てを行うことで値上がりと複利効果を期待して600万円を作ることが目標です。

 

実績と考察

総資産額の推移

運用結果は、前回(「ウェルスナビ を30代サラリーマンが始めて16ヶ月目の実績を公開-’19/4/6」を参照)はプラスだったのに,今回は円ベースでマイナスに転じてしまいました。

しかも!

前回の利益が+5,231だったのに対して今回はー1,031円となっているので、6,200円の減益となっています。

米ドルベースでも,前回の利益が+$64.09に対して今回が+$53.99となっているので,米ドルベースでも$10.1ドルの減益でした。

円ベースの減益分の方が米ドルベースの減益分よりも大きいので,円高の影響があります。

米中貿易戦争の影響は確実に出ていますね。

 

下のスクショ画面の見方は以下の通りです。

  • 水色に塗られた部分:累積の投資額
  • 濃い青で描かれた線:保有商品の合計価値
  • 緑色の丸い点:月1万円の積立てタイミング
ウェルスナビ-実績報告-資産額

ウェルスナビ-実績報告-資産額

 

ポートフォリオ

資産ポートフォリオを見てみましょう。

日本円ベースでは,日欧株(VEA),新興国株(VWO)及び米国債券(AGG)がマイナスになっています。

 

ウェルスナビ-実績報告-ポートフォリオ

ウェルスナビ-実績報告-ポートフォリオ

 

一方,米ドルベースでは,日欧株(VEA)と新興国株(VWO)のみがマイナスで,その額も小さめです。

やはり円高が効いてますね~。。

ウェルスナビ-実績報告-ポートフォリオ-米ドルベース

ウェルスナビ-実績報告-ポートフォリオ-米ドルベース

 

おわりに

ウェルスナビ (WealthNavi) の運用18カ月目の実績は以上です。

日本円ではマイナスですが,米ドルベースでは$60近い含み益が出ているので,まぁいいでしょう。

円高が効いています。

今はまだこれくらいのダメージで済んでいますが,僕は近いうちに大ダメージを覚悟しています。

ドイツ銀行の破綻が起きると,リーマン・ショック以上の金融危機が起きるだろうと言われています。

ウェルスナビはFXと違い,価値が下がったからと言って「ロスカット」が起きることはないので,危急の対応策は不要なのですが,一時的にでも資産価値が減ってしまうことは気持ちのいいことではありません

 

「金融危機?何十年の積立て期間から見たら,ほんの一時的な外乱だよ!」

 

くらいに考えられる豪傑ぶりを手に入れたいものです。

 

Kobol
Kobol

また一か月後に^^

ウェルスナビ (WealthNavi)を徹底レビュー!ほったらかし投資に使えるか?
ロボアドバイザーを利用した投資サービス・ウェルスナビの徹底レビュー記事です。皆さんが十分な予備知識を持ったうえでウェルスナビが良いものかどうかを判断するために,伝えきります!あらゆる情報を盛りだくさんに載せましたので,ご一読いただけたら嬉しいです^^
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