ウェルスナビ を30代サラリーマンが始めて16ヶ月目の実績を公開-’19/4/6

ロボアドバイザー による自動積立サービス「WealthNavi（ ウェルスナビ ）」での運用実績，今回も公開していきます！

4月に入りましたね～！

そして、何と言っても、次の元号が「令和」になりましたね〜！

新元号が令和に

平成天皇が「生前に退位をする」ことの前例を示されたおかげで、「崩御するまで現元号を使い続ける」という習慣から解き放たれたように思います。

大きなことを成し遂げられたのではないでしょうか。

さて、本題に入っていきますね！

おさらい：Kobolのスタンスや設定など

前回の記事のおさらいになりますが，念のため書いておきますね。

目的

我々の世代は，納めた年金よりも，もらえる年金の方が少ない世代です。年金を支払ってくれる側、つまり支える側の人数が、受給する側よりもどんどん少なくなって行くのですから、そりゃあそうなりますよね。

（三井住友銀行のWebページで，年金シミュレーションができます）

年金（企業年金や国民年金）に加えて，プラスαの資産を老後に確保するために，ウェルスナビを使って年金づくりの一助にする、というのが僕の狙いです。

ほったらかし投資は、最近何かと話題の自動運転カーのように、楽ですからね(^^)

自動で積み立ててくれるのは，忙しい企業人にとって，すごくありがたいことです。

セーブできた時間を他のことに使えるので，実は相当お得なのでは。。と思っています。

そう考えると、セーブできた時間を他のことに使わないと、なんだか勿体無く感じてしまいますが、そこが日本人なのかも知れません(´ｰ｀)

リスク許容度

ウェルスナビをダウンロードして設定して行くと，リスク許容度を測る質問に答えることになります。

僕のリスク許容度は3です。

投資額はそれほど大きくないので、投資としてある程度のリスクをかけてリターンを狙っていきたいなと思っています。

積立額

月に10,000円の積立額です。

ただし，開始してからしばらくは追加の積立を行なわず，2018年10月から月10,000円を積み立てるようになりました。

30年間，運用と積立てを行い，値上がりを期待して600万円を作ることが目標です。

実績と考察

総資産額

運用結果は、前回（「ウェルスナビ | 運用実績公開-’19/03/02」を参照）に引き続いて、プラスとなっています！

前回の報告が2018年3月初めで、日本円で+998円だったので、今回は+4,664円と、約3,600円の増益となっています。

リターンにすると、日本円で+2.74%、米ドルで+3.50%となっており、1年間とちょっとの運用期間を考えると、これが年利と考えて良いでしょう。

銀行預金の100倍くらいのリターンですね！

下のスクショ画面の見方は以下の通りです。

• 水色に塗られた部分：累積の投資額
• 濃い青で描かれた線：保有商品の合計価値
• 緑色の丸い点：月1万円の積立てタイミング

ウェルスナビの実績概要-20190406-

とっても嬉しいですね＾＾

ポートフォリオ

資産のポートフォリオを見てみましょう。

日欧株（VEA）はマイナスになってしまいましたが、米国株（VTI）が収益を牽引してくれています。

日欧株（VEA）は前回に引き続いてマイナスなので、不調が続いていますね。イギリスのEU離脱問題で、揺れているのでしょうかね。。

ウェルスナビの実績ポートフォリオ円-20190406-

おわりに

2019年4月6日時点の収益は，+4,664円で、収益は続伸しました！

日欧株（VEA）のマイナスが続いていることには懸念が残りますが、経過を見て行く他はないです。

ウェルスナビは、運用先はお任せなので、細かい調整ができないもどかしさはありますね。

ほったらかし投資という性質上、納得ではあるんですけどね。

Kobol

ブログでは、ウェルスナビのほかにも，つみたてNISAとか，スワップポイントの実績も公開してるよ～！