運用 実績~つみたてNISAって利益出るの・・?!’19/10/05

つみたてNISAの実績公開
つみたてNISA-実績報告-20191005

つみたて NISA の運用実績,2019年10月も報告していきます!

2019年9月の実績になります。

残念ながら,リターンはプラスを維持しているものの減ってしまいました。。

 

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つみたて NISA の積立て設定やKobolのスタンス

運用 の実績報告だけをこの記事で行いますので,僕が選んだ銘柄や投資スタンスについては,ぜひこちらの記事「つみたてNISA × 楽天証券 ほったらかしの第1歩」をご覧ください!

楽天証券はポイントとの絡みもあるので,おすすめです。

楽天証券口座と楽天銀行口座とを連携させる「マネーブリッジ」を設定すると、さらにお得になるので、もうやらない理由はないくらい。

 

では,2019年10月5日(土)時点の実績をお伝えします。

 

つみたて NISA の運用実績

投資金額の推移

投資額は合計で約8万円になりました。

たかだか約8万円のことで何をそんなに記事にしたり騒いだり。。。と一瞬冷静になってしまいましたが,余計なことは考えずに淡々とやっていくことが重要だと思います。

 

つみたてNISA-金額-20191005

つみたてNISA-金額-20191005

 

僕が買っているファンドは,以下の2つです。

 

両ファンドに関して記事を書いたので、ぜひお読みください。ファンドの中身と,なぜ僕がこれらのファンドを選ぶのかをまとめました。

つみたてNISA:世界経済インデックスファンドへの投資はおすすめできるか
楽天証券でつみたてNISAをやっていますが,投資しているファンドの一つに,「世界経済インデックスファンド」があります。一体どのようなファンドなのかを説明し,おすすめできるかを判断します。世界全体の経済成長に投資するファンドですので,希望は持てます^^ というか,世界経済が成長した方がいいですよね!
楽天証券のつみたてNISA | i Free S&P500インデックスファンド をおすすめする理由
ほったらかし投資の一環で,楽天証券でつみたてNISAをやっています。僕の投資先の一つに「i-Free S&P500インデックスファンド」があるのですが,なぜこのファンドに投資するのかをまとめてみました。投資先を決めるときの参考にしてもらえたら嬉しいです。

投資口数の推移

投資金額は一定ですが,投資口数はファンドの価額によります。

投資口数=投資金額(一定) ÷ ファンドの価額

上の式の通り,ファンドの価額が高ければ,投資口数は少なくなります。

逆に,ファンドの価額が低ければ,投資口数は多くなります。

 

 

世界経済インデックス約20,400口iFree S&P500インデックス約28,700口です。

 

つみたてNISA-口数-20191005

つみたてNISA-口数-20191005

 

世界経済INDEXへの投資額の方が多いのに、iFree S&P 500 INDEXの口数の方が多いのは、単価の違いです。

iFree S&P 500 INDEXの方が単価が低いので、たくさん買えているのですね。

 

運用成績

運用成績を下のグラフに示します。リターンをもって「運用成績」としています。

このリターンは、現時点の利益を合計投資額で割った値です。

 

つみたてNISA-リターン-20191005

つみたてNISA-リターン-20191005

 

リターンはマイナスにはなりませんでしたが,減ってしまいましたね~。

しかし,こんなときこそ,買い時であって,平均取得価額を下げるチャンスです。

リターンが減ったということは,ファンドの価額が下がっています。

ファンドの価額が低下したタイミングであれば,一定額を払って積み立てていると購入できる口数が多いんですね。

結果的に,ファンドの平均取得額を下げることができています。

ファンドの平均取得額を下げられると,その後にファンドの価額が低下するタイミングが来ても,損失を低く抑えることができるのです。

ドルコスト平均法の妙味ですね~(^^)/

 

それに,これまでの実績を見てみても,両ファンドの価額はしっかりと上昇しています。

長い目で,見ていきます^^

↓世界経済インデックスファンド(設定以来+100%超)↓

世界経済インデックスファンドの成績

世界経済インデックスファンドの成績

 

↓iFree S&P500インデックスファンド(設定以来+20%)↓

iFree S&P500インデックスファンドの成績

iFree S&P500インデックスファンドの成績

 

おわりに

ここまでお読みいただき,ありがとうございました!

以上が,10月5日(土)時点での実績になります。

今後も継続的に実績を公開していきますので,つみたてNISAをやろうかどうか迷っている人の背中をそーっと押すことができたら嬉しいです。

ほったらかし投資で,先々の資産を築いていきましょ^^

Kobol
Kobol

次は11月の第一週末に!

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