つみたて NISA の運用実績，2020年10月も報告していきます！
前回の報告が2020年7月だったので，3カ月後の実績になります。
3カ月に1回のペースで実績を公開しているので，ペースメーカーというかベンチマークみたいな感覚で参考にしてもらえたら嬉しいです。
このブログでは，投資だけではなくSDGs関連にも力を入れて，制度や事例をわかりやすく解説しているので，興味があればぜ読んでみてくださいね^^
実績公開に入ります。
コロナショックから回復したあと，じわじわと改善しています。
冬にインフルエンザと同様にまた流行するかもしれませんが，一度経験していることなので，市場の反応はもっとマイルドになると予想しています。
つみたて NISA の積立て設定やKobolのスタンス
運用 の実績報告だけをこの記事で行いますので，僕が選んだ銘柄や投資スタンスについては，ぜひこちらの記事「つみたてNISA × 楽天証券 ほったらかしの第1歩」をご覧ください！
楽天証券はポイントとの絡みもあるので，おすすめです。
楽天証券口座と楽天銀行口座とを連携させる「マネーブリッジ」を設定すると、さらにお得になります。
楽天って，ポイント経済の作り方が本当に巧いですよね。
一旦入ると抜け出せなくなる，まさに蟻地獄のようなものです。
では，2020年10月4日（日）時点の実績をお伝えします。
つみたて NISA の運用実績
投資金額の推移
つみたてNISA-運用実績-金額-20201004
投資額は合計で約16万円になりました。
僕が買っているファンドは，以下の2つです。
- 世界経済インデックスファンド ← 全世界の成長に依存
- iFree S&P 500インデックスファンド ← 米国の成長に依存
両ファンドに関して記事を書いたので、ぜひお読みください。
ファンドの中身と，なぜこれらのファンドを選んだのかをまとめました！
投資口数の推移
つみたてNISA-運用実績-口数-20201004
投資金額は一定ですが，投資口数はファンドの価額によります。
上の式の通り，一定金額の積立てを行っている限り，ファンドの価額が高ければ投資口数は少なくなります。
逆に，ファンドの価額が低ければ，投資口数は多くなります。
現時点では世界経済インデックスは約40,600口，iFree S&P500インデックスは56,500口です。
グラフを見ると，階段状になっていますよね？
僕の積立て設定は，
- 毎日少しずつ（ポイント利用）
- 月に1回，ちょっと多めに（楽天カードで決済）
となっています。
階段状になっているのは，『2.』で少し多めに積み立てたからですね。
運用成績
つみたてNISA-運用実績-リターン-20201004
このリターンは、現時点の利益を合計投資額で割った値です。
リターンをもって『運用成績』としています。
コロナショック前の水準まで回復してきました。
何年か後，グラフを見返してみると，『あの時はこんなことがあったなぁ。。』と目を細めることでしょう。
おわりに
以上が，2020年10月4日（日）時点での実績になります。
ドルコスト平均法を最大限に活かせるつみたてNISAは，コツコツ型のやぎ座の性格にマッチしていますね。
始めて良かったと思っています。
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